ייעוץ כלכלת המשפחה

מהיום שנולדנו הכינו אותנו לחיים – לימדו אותנו דברים בסיסיים כמו: לקרוא ולכתוב, לפתור תרגילים בחשבון, לנהוג ולרכוש השכלה ואפילו כשנולד הילד הראשון למדנו איך כדאי לגדל אותו.

אבל בשום שלב בחיים אף אחד לא לימד אותנו – איך לנהל את הכסף שלנו.

באמצעות ייעוץ מקצועי תוכלו לקבל החלטות כלכליות נכונות שיעזרו לכם לצאת מהמינוס. תקבלו ידע וכלים שיעזרו לכם להתנהל נכון ולהימנע ממשברים כלכליים.

בעזרת ייעוץ כלכלי מקצועי אפשר להרוויח עשרות ומאות אלפי שקלים ולשנות את המסלול הכלכלי-משפחתי מצניחה לצמיחה!

מהם השלבים בתהליך הייעוץ לכלכלת המשפחה?

שלב ראשון – היכרות ראשונית:

שיחת טלפון ובדיקת נתונים כלכליים.

שלב שני – שיקוף:

פגישה אישית בביתכם או באופן מקוון שבה תהיה היכרות יותר מעמיקה, יתבצע איסוף מסמכים כלכליים ותתקבל תמונת מצב מדויקת על המשפחה, הכנסות, הוצאות, התחייבויות ונכסים. מייצרים תקציב משפחתי ומקבלים הנחיות להמשך התהליך. יש חשיבות מכרעת לספר ולפרט ככל האפשר על מנת שהייעוץ יהיה אפקטיבי והפתרון שיוצע יבוסס על מקסימום נתונים. חשוב להדגיש כי הנתונים המתקבלים הינם חסויים ולא מועברים לשום צד שלישי.

שלב שלישי – פגישת מעקב והשלמות:

במידת הצורך, תיעשה פגישה נוספת על מנת לראות כי אתם עומדים בתקציב המשפחתי שהוגדר ועל מנת לסייע בנקודות נוספות שעלו בזמן התהליך.

בנוסף, במסגרת התהליך תיעשה בדיקה של ביטוחים, פנסיה וההשקעות שלכם.

דגשים נוספים:

  • תהליך ייעוץ כלכלי מלא נמשך מספר חודשים וכולל עד 3 פגישות אישיות עם יועץ כלכלי.
  • משך כל פגישה כשעה עד שלוש שעות.
  • תהליך ייעוץ לכלכלת המשפחה כולל ליווי צמוד ותמיכה מקצועית למשך כל תקופת התהליך (אל תדאגו, אנחנו כאן גם אחרי).
  • התשלום יותאם בתכנית הכלכלית באופן שלא יהווה גורם מעכב ביציאה שלכם לדרך הכלכלית החדשה.
  • הייעוץ מתבצע בבית הלקוח או ב-ZOOM.

שאלות ותשובות:

כמעט כל אחד יכול להיעזר בייעוץ לכלכלת המשפחה. ניתן להתייעץ בנושאים כמו: טיפול במינוס ויצירת תהליך הבראה למשפחה, פתרונות בנושא הלוואות קיימות או חדשות, שיקוף המצב הפיננסי ובניית תקציב משפחתי, התייעצות בנוגע לפנסיה וביטוחים, בדיקה כלכלית לפני לקיחת משכנתא, בניית תכנית מסודרת למימוש יעדים כלכליים, זוג צעיר שרק בונה את התא המשפחתי ורוצה ללמוד להתנהל כלכלית נכון, אנשים לאחר גירושין ועוד.

 

התחום כולל כמעט כל תחום פיננסי שמשפחה נתקלת בו במהלך החיים – תקציב, הלוואות, משכנתאות, ביטוחים, פנסיה, זכויות, ילדים, גירושין, תעסוקה, זקנה ועוד.

 

הליווי הכלכלי רלוונטי בכל גיל, בכל שלב שבו יש התלבטות כלכלית ורצון להתקדם שלב ברמה הכלכלית.

השיטות בהן אנחנו עובדים הן שיטות פשוטות להבנה, עם כלים פשוטים שייתנו לכם את היכולת להתנהל נכון כלכלית בזכות עצמכם בסיום התהליך.

ישנם שני סוגי ליווי כלכלי:

  1. ליווי לטווח זמן מוגדר מראש (בד"כ חצי שנה)
  2. ליווי קבוע חודשי

בפועל, ככל שישנה יותר מוטיבציה למשפחה לבצע את השינוי, כך זמני התהליך מתקצרים. אנחנו נותנים את כל הכלים הדרושים ואת כל ההנחיות ותפקיד המשפחה לבצע ולדווח כדי שנוכל לבצע בקרה על התהליך. בכל מקרה אנחנו בתקשורת מתמדת עם המשפחה.

מטרתנו היא לעשות מינימום שינויים באורח חיי המשפחה ועם זאת להגיע ליעדים שהצבנו לעצמנו. בפועל, מי שמחליט אילו צעדים לבצע ומה נכון עבור המשפחה לשנות זו רק המשפחה עצמה. אנחנו כאן כדי לתת את כל הידע והכלים כדי להגיע ליעד.

מניסיוננו, בערך תוך חודש וחצי – חודשיים.

בהחלט ניתן לעשות גם סדנאות לקבוצות.

ניתן לקבוע פגישה טלפונית גם בסיום תהליך הליווי לשאלות נוספות הקשורות לנושאים שבהם ניתן הליווי.

אנחנו גוף מוסמך לנושאי כלכלת המשפחה ומשכנתאות. בעלי תעודות הסמכה ותעודות אקדמיות בנושאי כלכלת משפחה, ראיית חשבון ומנהל עסקים. הייעוץ הינו מקצועי, ואנו בעלי מוניטין הכולל ניסיון עם עשרות משפחות. אנחנו שמים את האמינות והמקצועיות לפני הכל.

 

 

המידע חסוי ולא עובר לצד ג' בשום שלב.

ענת רפאלי פלד לוגו

כבר הולכים?

הניסיון והמקצועיות שלנו שווים לכם מאות אלפי שקלים!

אז מוכנים להתחיל לחסוך?

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם האפשרי!

מה גילך?

שאלון זכאות לבדיקת התאמה

דילוג לתוכן